Politica antiriciclaggio e adeguata verifica

Nessuna somma viene messa in custodia né movimentata prima della completa identificazione di entrambe le parti dell'operazione. Non esistono deroghe, nemmeno per importi contenuti o per clienti già noti.

• Persone fisiche: documento d'identità in corso di validità, codice fiscale, verifica della corrispondenza tra intestatario dell'account e intestatario dell'IBAN.
• Imprese: visura camerale aggiornata, documento del legale rappresentante, individuazione del titolare effettivo.
• Verifica della coerenza tra profilo dichiarato, natura dell'operazione e importi movimentati.

Oltre le soglie interne definite nella procedura, richiediamo una dichiarazione sull'origine dei fondi corredata da evidenze documentali. In caso di dichiarazioni incoerenti o non verificabili l'operazione non viene lavorata.

• Versamenti in contanti o tramite criptovalute.
• Pagamenti da conti intestati a soggetti diversi dalle parti della pratica.
• Rimborsi verso IBAN differenti da quello di provenienza.
• Operazioni prive di una causale economica riconoscibile o palesemente artificiose.
• Operazioni con soggetti sottoposti a misure restrittive o a sanzioni internazionali.
• Beni o servizi la cui commercializzazione è vietata dalla legge.

Monitoriamo frazionamenti artificiosi, richieste ripetute di modifica delle coordinate, urgenze ingiustificate nello svincolo, riluttanza a fornire documentazione e incoerenza tra importo e profilo dichiarato. Al ricorrere di questi indicatori la pratica viene sospesa e sottoposta a verifica rafforzata.

Ove ricorrano i presupposti previsti dalla normativa applicabile, il partner fiduciario provvede alle comunicazioni e alle segnalazioni dovute alle autorità competenti. Tali adempimenti non vengono comunicati all'interessato nei casi in cui la legge lo vieta.

La documentazione raccolta ai fini dell'adeguata verifica è conservata per il periodo previsto dalla normativa applicabile, con accesso limitato al personale autorizzato e al referente antiriciclaggio.

Il personale coinvolto nella gestione delle pratiche riceve istruzioni operative scritte sull'applicazione della presente politica. La funzione antiriciclaggio sovraintende alla sua applicazione e al suo aggiornamento. Segnalazioni relative a operazioni sospette possono essere inviate a fiduciarialumina@gmail.com.